POLÍTICA KYC

 

Para efeitos da política KYC um cliente pode ser definido como:


  • Uma pessoa ou entidade que mantém uma conta e/ou tem uma relação comercial com a KayaFX em cujo nome a conta é mantida (i.e. o beneficiário efetivo)
  • Os beneficiários de transações conduzidas por profissionais intermediários, tais como ações KayaFX, auditores públicos, advogados, etc. de acordo com as prerrogativas da lei.
  • Qualquer pessoa ou entidade ligada a transações financeiras, que representam reputação significativa ou quaisquer outros riscos à KayaFX, digamos, uma transferência bancária ou uma demanda de emissão de ordem de pagamento de alto valor em uma única transação.

A política Conheça seu Cliente (KYC) inclui os oito elementos principais seguintes – procedimentos de identificação do cliente, monitoramento das transações, gestão de risco, programa de treinamento, sistema de controle interno, manutenção de registros e avaliações das diretrizes da Política Conheça Seu Cliente – KYC realizadas por sistemas de auditoria e inspeção internos, deveres/obrigações e responsabilidades. Os documentos devem ser providenciados dentro de 4 dias úteis após a ativação da conta, do contrário nós nos damos o direito de cancelar todas as negociações em andamento e restringir futuras negociações.

Um programa KYC eficaz é posto em prática pela KayaFX, estabelecendo os procedimentos adequados e assegurando sua efetiva implementação. Ele cobre supervisão da gestão, sistemas e controles, segregação de deveres e obrigações, treinamento e outros assuntos relacionados. Responsabilidade é fator explicitamente adotado dentro da empresa para assegurar que as políticas da companhia e procedimentos são implementados efetivamente.

A natureza e extensão da devida diligência é proporcional ao risco percebido pelo perfil do cliente da KayaFX. A auditoria interna e observância da KayaFX têm um importante papel em avaliar e assegura adesão às políticas KYC e procedimentos. A função de verificação da conformidade resulta em uma avaliação independente das políticas e procedimentos da própri KayaFX inclusive exigências legais e regulamentadoras. Inspetores internos checam e verificam especificamente a aplicação do procedimentos da KYC nas filiais/escritórios e tecem comentários sobre os lapsos observados neste aparte.

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