POLÍTICA DE ANTILAGEM DE DINHEIRO

 

A KayaFX não tolera lavagem de dinheiro e ajuda a combater os lavadores de dinheiro, segue as diretrizes estabelecidas pelo UK’s Joint Money Laundering Steering Group. O Reino Unido é um membro do GAFI - Grupo de Ação Financeira Internacional (do inglês FATF); um órgão internacional cujo propósito é combater a lavagem do dinheiro e financiamento do terrorismo.


A KayaFX agora adota políticas para impeder a lavagem de dinheiro. Estas políticas incluem:


  • Garantir que os clientes tenham comprovantes de identificação válidos
  • Manter registros da informação de identificação
  • Determinar que os clientes não são terroristas conhecidos ou suspeitos por meio da checagem dos seus nomes nas listas de terroristas conhecidos ou suspeitos
  • Informar aos clientes que a informação que eles fornecem pode ser utilizada para verificar suas identidades
  • Acompanhar atentamente as transações monetárias dos clientes
  • Não aceitação de dinheiro em espécie, ordens de pagamento, transferências de casas de câmbio ou transferência via Wester Union.

A lavagem do dinheiro ocorre quando os fundos originados de uma atividade ilegal/criminosa são movidos através de um sistema financeiro de tal maneira que pareçam ser oriundos de fontes legítimas.


A Lavagem de Dinheiro passa geralmente por três estágios:


  • Primeiramente, o dinheiro ou recursos equivalentes são colocados em um sistema financeiro
  • Em segundo lugar, o dinheiro é transferido ou movido para outras contas (e.g. contas de futures) através de uma série de transações financeiras criadas para ocultar a origem do dinheiro (e.g. execução de negociações com pouco ou nenhum risco financeiro ou transferir saldos de contas para outras contas)
  • Por fim, os fundos são reintroduzidos na economia de modo que os fundos parecem ter vindo de fontes legítimas (e.c. fechamento de uma conta de futuros e transferência dos fundos para um conta bancária). )
  • As contas de negociação são um veículo que pode ser utilizado para lavagem ilícita de fundos ou para ocultar o verdadeiro proprietário dos fundos. Particularmente, uma conta de negociação pode ser usada para executar transações financeiras e ajudar a camuflar as origens dos fundos.

    A KayaFX direciona fundos retirados, retornando-os para a fonte original remetente, como medida de prevenção.

    Antilavagem Internacional de Dinheiro exige que as instituições de serviços financeiros estejam alertas aos potenciais abusos de lavagem de dinheiro que podem ocorrer em uma conta de cliente e a implementação de um programa de conformidade para deter, detectar e relatar potenciais atividades suspeitas.

    Estas diretrizes foram implementadas para proteger a KayaFX e seus clientes.

    Para perguntas/comentários relacionadas a estas diretrizes, por favor, contate-nos em support@kayafx.com