POLÍTICA AML

 

KayaFX no tolera el lavado de dinero y respalda la lucha contra los blanqueadores de dinero. Asimismo, sigue las pautas establecidas por el Grupo Directivo Conjunto de Lavado de Dinero del Reino Unido. El Reino Unido es miembro de pleno derecho del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental cuyo objetivo es combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.


Se aplican ciertas políticas vigentes para disuadir a las personas de lavar dinero. Estas políticas incluyen:


  • Asegurar que los clientes tengan una prueba válida de identificación
  • Mantener registros de información de identificación
  • Determinar que los clientes no sean conocidos o sospechosos de terrorismo al verificar sus nombres contra listas de terroristas conocidos o sospechosos
  • Informar a los clientes que la información que brindan se puede usar para verificar su identidad
  • Seguir de cerca las transacciones monetarias de los clientes
  • No aceptar dinero en efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.

El lavado de dinero ocurre cuando los fondos de una actividad ilegal/criminal se mueven a través del sistema financiero de tal manera que parezca que los fondos provienen de fuentes legítimas.


El lavado de dinero generalmente sigue tres etapas:


  • En primer lugar, el efectivo o los equivalentes de efectivo se colocan en el sistema financiero
  • En segundo lugar, el dinero se transfiere o mueve a otras cuentas (por ejemplo, cuentas de futuros) a través de una serie de transacciones financieras diseñadas para ocultar el origen del dinero (por ejemplo, realizar operaciones con poco o ningún riesgo financiero o transferir saldos de cuenta a otras cuentas)
  • Y, por último, los fondos se vuelven a introducir en la economía para que los fondos parezcan provenir de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrar una cuenta de futuros y transferir los fondos a una cuenta bancaria). )
  • Las cuentas de negociación son un vehículo que puede utilizarse para blanquear fondos ilícitos o para ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, una cuenta comercial se puede utilizar para ejecutar transacciones financieras que ayudan a oscurecer los orígenes de los fondos.

    KayaFX dirige los retiros de fondos a la fuente original de envío, como medida preventiva.

    Los Sistemas Internacionales contra el Lavado de Dinero requieren que las instituciones de servicios financieros estén al tanto de posibles abusos de lavado de dinero que podrían ocurrir en una cuenta de cliente e implementen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar e informar cualquier actividad sospechosa.

    Estas pautas se han implementado para proteger a KayaFX y sus clientes.

    Para cualquier pregunta o comentario sobre estas pautas, póngase en contacto con nosotros en support@kayafx.com